Trang chủZNALOSTCryptoDeFi 2.0 a význam DeFi 2.0

DeFi 2.0 a význam DeFi 2.0

Více než 2 roky od roku 2020, času „léta DeFiboom, tam bylo mnoho extrémně úspěšných DeFi projektů jako Uniswap, AAVE, Toužit po financích, Výrobce DAO… a vyvrcholením tohoto úspěchu byl Total Value Lock (TVL) projektů DeFi, které dosáhly ATH s více než 250 miliardami dolarů v roce 2021. Tento model však narazil na potíže se škálovatelností. , bezpečnost, centralizace, likvidita a přístup k informacím…

Mnozí proto v současné době očekávají vývoj trendu DeFi, který tyto věci vylepšuje a zlepšuje uživatelský zážitek, a nazývá se DeFi 1.

Co je tedy DeFi 2.0? Jak důležité je DeFi 2.0? Je tohle budoucnost decentralizovaných financí? Pojďme zjistit podrobnosti prostřednictvím článku BTA Hub Prosím!

DeFi 1.0 – Raný vývoj

DeFi (Decentralized Finance) je forma financování založeného na blockchainu a liší se od tradičních finančních služeb tím, že DeFi nevyžaduje žádné zprostředkovatele k provádění transakcí. Technologie blockchain v DeFi eliminuje banky a další zprostředkovatele, včetně brokerů, burz atd.

Mezi první průkopnické projekty v DeFi patří některé prominentní projekty jako Aave, Compound, MakerDAO a Uniswap… Tyto první projekty položily základ pro silný rozvoj DeFi.

Aave and Compound nabízí decentralizované funkce půjčování a půjčování, které umožňují návratnost vkladů v řetězci. V roce 2021 dosáhly TVL společností Aave a Compund úrovně ATH více než 19 miliard USD a více než 12 miliard USD.

TVL společnosti Aave je v současnosti 6.38 miliardy USD

TVL společnosti Compound je v současnosti 2.86 miliardy USD

MakerDAO poskytuje decentralizovaný stablecoin pro projekty v ekosystému pro použití v transakcích, čímž poskytuje investorům důvěru vůči volatilitě kryptoměn. Vrcholem rozvoje MakerDAO je v roce 2021, kdy TVL projektu dosáhne ATH více než 19 miliard USD.

Současná TVL MakerDAO je 8.46 miliardy amerických dolarů

Uniswap nabízí decentralizovanou burzu, kde si obchodníci mohou vyměňovat tokeny, aniž by museli vyplňovat těžkopádné dokumenty KYC a AML…

Současná TVL Uniswapu je 6.13 miliardy $, předtím v roce 2021 TVL dosáhne ATH více než 10 miliard $

Co je DeFi 2.0?

DeFi 2.0 je fráze ve světě blockchainu, která odkazuje na sadu projektů DeFi postavených na předchozích průlomech DeFi (nebo často označovaných jako DeFi 1.0), jako je výnosové zemědělství, půjčování… pro upgrade a překonání omezení DeFi 1.0.

DeFi 2.0 se zaměřuje na zlepšení stávajících problémů DeFi 1.0, jako je likvidita, škálovatelnost, správa a bezpečnost.

Omezení DeFi 1.0

Než se ponoříme hlouběji do DeFi 2.0, podívejme se na omezení DeFi 1.0: 

  • Škálovatelnost – Škálovatelnost: náklady na transakci jsou vysoké; Nízká rychlost transakcí vede k dlouhým čekacím dobám, což výrazně ovlivňuje uživatelský dojem. Jak můžeme vidět na obrázku níže, v současné době TVL dApps na Ethereu stále představuje velmi velký počet téměř 1 %, většina řešení DeFi je postavena na blockchainu Ethereum a vzhledem k obrovskému počtu uživatelů v síti existuje významný zpoždění a raketově rostoucí transakční náklady jsou pochopitelné.

  • Likvidita: Likvidita je považována za mízu jakéhokoli obchodního trhu a u DeFi je likvidita obecně nízká a nevyužitá.
  • Centralizace: V současnosti mnoho výkonných projektů stále patří do malé skupiny, obvykle vývojářského týmu nebo velkých žraloků.
  • Zabezpečení – Zabezpečení: Mnoho uživatelů nezvládá nebo nerozumí potenciálním rizikům v DeFi. Vkládají miliony dolarů do chytrých smluv, aniž by plně věděli, zda je to bezpečné nebo ne. Za poslední rok jsme byli svědky po sobě jdoucích hacků od velkých po malé platformy, které způsobily škody za stovky milionů dolarů. Proto se bezpečnosti projektů nepřikládal velký význam.
  • Oracle Attack: DeFi velmi spoléhá na Oracle, pokud jde o externí informace, ale mnoho projektů se neintegruje nebo si nevybírá strany, které nejsou dost dobré. V důsledku toho projekt hodně trpěl útoky, jako jsou flash půjčky.
  • Kapitálová efektivita: V současné době existuje velké množství aktiv uzamčených v protokolech a stále nedostatečně využívaných, což pro DeFi otevírá velký potenciál budoucího růstu.

Proč je DeFi 2.0 důležité?

I pro zkušené uživatele kryptoměn je DeFi stále velmi matoucí. Účelem DeFi je však snížit překážky vstupu a vytvořit nové možnosti výdělku pro držitele kryptoměn. Uživatelé možná nedostanou půjčku u klasické banky, ale u DeFi ano.

DeFi 2.0 je důležitý, protože dokáže demokratizovat finance, aniž by představoval riziko. DeFi 2.0 se snaží vyřešit problémy uvedené v předchozí části a zlepšit uživatelskou zkušenost. Pokud to DeFi 2.0 dokáže dobře a poskytne lepší pobídky, pak z toho budou mít prospěch všichni uživatelé na krypto trhu.

Jedním rizikovým bodem, který je často zmiňován na platformách DeFi 1.0, je to, že DeFi 1.0 nenechává žádného jednotlivce odpovědného za narušení bezpečnosti, takže je malá šance vystopovat, kdo jej ukradl, a získat jej zpět. Několik mezer v dříve vyvinutých smlouvách stojí vlastníky miliony dolarů a DeFi 2.0 je velmi očekávaným vylepšením těchto děr. 

Výhody DeFi 2.0

Pojištění pro chytré smlouvy 

Zatímco DeFi funguje na transparentní a open source infrastruktuře, provádění due diligence a analýzy rizik protokolů může být pro nováčky obtížné. DeFi 2.0 zmírňuje tyto potíže tím, že uživatelům poskytuje pojištění na chytrých smlouvách. V minulosti, když uživatelé vsadili své LP tokeny do výnosového hospodaření, byly předchozí zisky ohroženy, protože v případě kompromitace smart kontraktů mohli přijít o všechny své coiny. 

Mnoho lidí by rádo vsadilo LP tokeny do chytré smlouvy, ale obávají se, že by smlouva mohla být kompromitována. S DeFi 2.0 může pojišťovací projekt poskytnout jistotu pro vklad na výnosové farmě za poplatek. Navzdory zlepšujícímu se vystavení rizikům není celkový detail těchto pojistných platforem zdaleka dokonalý a velmi závisí na konkrétní chytré smlouvě. 

Půjčky s vlastní výplatou 

Dlužníci jsou obvykle vystaveni riziku likvidace a vysokým úrokovým sazbám při splácení. DeFi 2.0 pomáhá překonat tato úskalí tím, že nabízí samosplácené půjčky. Ve struktuře úvěru s automatickým splácením může věřitel použít úrok získaný z uloženého kolaterálu ke splacení úvěru v průběhu času. 

Poté, co věřitel získá celkovou částku úvěru plus pojistné, je složená záruka vrácena dlužníkovi. Likvidace také nehrozí u půjček pro samosplácení. Pokud cena kolaterálu klesne, prodlouží se odpovídajícím způsobem doba potřebná ke splacení úvěru. 

Pojištění pro případ trvalé ztráty 

Pro uživatele, kteří investují do fondů likvidity a zabývají se těžbou likvidity, by za normálních okolností mohla jakákoli změna poměru ceny dvou uzamčených tokenů vést ke ztrátě pro uživatele. 

Tomuto jevu se říká nestálá ztráta a je to jeden z nejsmutnějších rysů decentralizovaných financí.

Projekty DeFi 2.0 zavádějí nová opatření ke zmírnění tohoto rizika. Některé protokoly používají výnosy z poplatků k pojištění uživatelů proti takové ztrátě. Mohou také razit nové žetony, aby pokryli své ztráty. Všechny tyto zásady dělají z DeFi bezpečnější možnost pro investory do kryptoměn.

Rizika DeFi 2.0

Navzdory významným vylepšením má DeFi 2.0 stále některá rizika, včetně:

Útok od hackerů

Nemůžeme si být zcela jisti, že chytré smlouvy, se kterými komunikujeme, nebudou napadeny hackery. Audit nikdy nebyl jistým způsobem, jak zajistit bezpečnost a zabezpečení chytrých kontraktů. Proto je nejdůležitější, abychom před účastí na projektech DeFi měli studie k vyhodnocení projektů.

Volatilita trhu

Decentralizované financování je možné pouze s kryptoměnami, z nichž mnohé jsou vysoce volatilní. Když ceny prudce kolísají, investoři čelí důsledkům. Některé protokoly toto riziko zmírňují tím, že uživatelům poskytují stablecoiny pro transakce. Podobně inherentní volatilita trhu s kryptoměnami bude vždy faktorem ovlivňujícím decentralizované finance.

Předpisy se zpřísňují

Vzhledem k tomu, že se vlády a regulační orgány stále více zajímají o DeFi, projekty a platformy možná budou muset upravit pravidla a služby, aby byly v souladu s průmyslovými standardy. I když to může pomoci zajistit větší stabilitu a bezpečnost, mění také úrovně podpory a ovlivňuje decentralizaci. 

Souhrn:

DeFi 2.0 je považováno za vylepšení DeFi 1.0, ale zda je DeFi 2.0 opravdu lepší než DeFi 1.0, potřebujeme čas na odpověď. Doufejme, že prostřednictvím mého článku to lidem pomůže získat více pohledů na DeFi 2.0 a mít více užitečných informací v jejich investičním procesu a nezapomeňte i nadále sledovat další články BTA Hub.

5/5 – (1 hlas)

KOMENTÁŘ

Zadejte prosím svůj komentář
Sem zadejte své jméno

Tento web používá Akismet k omezení spamu. Zjistěte, jak jsou vaše komentáře schváleny.

- Reklama -