Co je KYC & AML? Dokumenty potřebné pro úspěšné ověření identity KYC

2
13698
reklama
reklama
reklama
reklama

Nedávno při účasti Investujte do projektů ICO nebo se připojte burzy Chcete-li koupit Token, musíte splnit fráze, jako například: KYC, ověřte KYC, přihlaste se do KYC nebo vedle toho je AML A to je také nutná podmínka pro účast na některých Coin ICO projektech. Takže nakonec “Co je KYC?","Co je to AML?„A jaké dokumenty jsou potřebné k ověření úspěšné identity KYC u projektů ICO? Tento odstavec Virtuální peníze blog Bude s vámi to zjistit.

Co je KYC - znáte svého zákazníka?

KYC znamená „Poznejte svého zákazníka / klienta"Znamená to"Porozumět zákazníkům"Nebo"Zjistěte, kdo je zákazník„, Nebo v kryptoprostoru tomu často říkáte“Ověření identity". Jedná se o standardní paradigma v investičním průmyslu, které má zajistit, aby investiční poradci identifikovali podrobné informace o toleranci vůči riziku klienta, investičních znalostech a finanční situaci.

Ukázkové formy KYC chrání klienty i investiční poradce. Díky investičnímu poradenství poradců budou klienti vědět, která investice nejlépe odpovídá jejich individuální situaci. A investiční poradci budou vědět, co zákazníci mohou a nemohou do portfolia vložit.

KYC - porozumění zákazníkům

Pravidlo Porozumění zákazníkům (KYC) je etický požadavek pro ty, kteří pracují v sektoru cenných papírů, kteří jednají s klienty při otevírání a vedení účtů. V červenci 07 musí být zavedena dvě pravidla: Regulační úřad pro finanční průmysl (FINRA) Pravidlo 2012 (Porozumění zákazníkům) a FINRA 2090 (Shoda). Tato pravidla se vztahují na ochranu jak obchodníka s cennými papíry (makléř - obchodník) a zákazníka, tak i obchodníka s cennými papíry (makléře) a společnosti.

Pravidlo 2090 o porozumění pro zákazníky stanoví, že všichni makléři - drahci by měli při otevírání a vedení zákaznických účtů vynaložit přiměřené úsilí. Je důležité porozumět a vést záznamy o základních údajích každého klienta a také určit oprávnění jednat jménem zákazníka.

Pravidla KYC jsou velmi důležitá při navazování vztahů s klientem a makléřem (Brokerem), aby byla vytvořena potřebná data pro každého klienta před provedením doporučení. Požadovanými údaji jsou údaje, které jsou účinné při údržbě účtu klienta, a je třeba vzít v úvahu veškeré speciální pokyny pro zacházení s tímto účtem. Makléř musí navíc vědět, kdo bude jednat jménem zákazníků, a musí dodržovat všechny zákony, předpisy a pravidla sektoru cenných papírů.

Odpovídající pravidla

Pravidla 2111 doprovázená pravidly spravedlivé praxe FINRA doprovázejí pravidla KYC. V souladu s pravidlem 2111 se uvádí, že makléř - obchodník musí mít při navrhování doporučení, že je pro zákazníka vhodný, na základě jeho finanční situace a potřeb. Tato odpovědnost znamená, že Broker - Dealer bere plně v úvahu aktuální údaje zákazníka včetně cenných papírů jiného klienta před nákupem, prodejem nebo výměnou cenných papírů.

Nastavení záznamů zákazníků

Investiční poradci a společnosti odpovídají za pochopení finanční situace každého klienta tím, že rozumí a shromažďují informace o věku, jiných investicích, daňovém stavu, finančních potřebách, zkušenostech. investice, investiční období, platební potřeby a tolerance rizika pro zákazníka.

SEK (USA) vyžaduje, aby noví zákazníci poskytovali podrobné finanční informace včetně jména, data narození, adresy, stavu zaměstnání, ročního příjmu, čistých aktiv, investičních cílů a identifikačního čísla nebo čísla pasu Identifikujte před otevřením účtu.

Co je AML - Anti Money Laundring?

AML znamená frázi Proti praní špinavých peněz znamenat "Praní špinavých peněz„Odkazuje na řadu postupů, zákonů a předpisů, jejichž cílem je zabránit praktikám generujícím příjem nelegálním jednáním. Ačkoli zákony proti praní peněz zahrnují relativně velký počet transakcí a trestných činů, jejich důsledky jsou dalekosáhlé.

AML

Například pravidla o AML požadovat vydavatele kreditních karet nebo umožnit zákazníkům, aby si otevřeli účty, aby dokončili příslušné kontroly, aby se ujistili, že nejsou zprostředkovatelem praní peněz. Úkolem provádění těchto postupů je organizace, nikoli zločinci nebo vláda.

Vyřešit „Proti praní špinavých peněz - AML“

Zákony a předpisy proti praní peněz se zaměřují na činnosti včetně manipulace s trhem, nelegálního obchodu se zbožím, korupce veřejných prostředků a daňových úniků, jakož i na činnosti zaměřené na utajení těchto akcí.

Je třeba vyčistit nelegální výnosy prostřednictvím akcí, jako je obchodování s drogami. Praní špinavých peněz to provede řadou kroků, aby to vypadalo, že bylo vyděláno legálně. Jakmile bude existovat záznam, který ukáže, jak byly výnosy získány, zločinci doufají, že to nezpůsobí podezření.

Jedním z nejpopulárnějších způsobů, jak prát peníze, je provozovat je prostřednictvím hotovostního podniku legálně vlastněného zločineckými organizacemi. Praní špinavých peněz mohou také vplížit peníze do zahraničí, aby vložili vklady, uložili menší částky nebo nakoupili jiné hotovostní nástroje. Prádelna obvykle chce investovat a makléř občas poruší pravidla, aby získal větší provize.

Je na finančních institucích, které vydávají úvěry nebo umožňují zákazníkům otevírat účty, aby klienty prošetřili, aby se ujistili, že se neúčastní programů praní peněz. Musí ověřit velké částky peněz ze zdroje, sledovat podezřelé aktivity a hlásit hotovostní transakce přesahující 10,000 XNUMX $. Kromě dodržování zákonů proti praní peněz musí finanční instituce také zajistit, aby si zákazníci byli vědomi těchto zákonů, a vést je k nim bez předchozího vládního nařízení.

Pravidla a předpisy pro boj proti praní peněz byla celosvětově uznána, když v roce 1989 byla založena finanční akční pracovní skupina (FATF), která stanovila mezinárodní standardy proti praní peněz. Účelem donucovacích skupin, jako je FATF, je udržovat a podporovat etickou a ekonomickou výhodu spolehlivého a stabilního finančního trhu.

Jaké dokumenty jsou potřebné k ověření KYC a AML?

Cestovní pas

To je pravděpodobně něco, o co se mnoho investorů zajímá při investování do ICO, také se setkávám s mnoha případy ověřit totožnost KYC nostalgický, ale stále neúspěšný nebo mnoho lidí plně nerozumí požadavkům projektu na KYC. Níže uvedu potřebné dokumenty, které většina projektů ICO vyžaduje, abyste jim zaslali ke schválení:

  • Občanský průkaz (pas) nebo pas (pas)
  • Ve formuláři žádosti uveďte své celé jméno podle jména na vaší identifikační kartě nebo pasu
  • Doklad o adrese bydliště platí po dobu 3 měsíců, jako je účet za elektřinu, banka, internet, ..
  • Řidičský průkaz (mnoho projektů ICO, které můžete použít místo ID)
  • Vyhlásit příjem od začátku (v závislosti na tom, zda bude projekt ICO milovat nebo ne)

Tyto dokumenty jsou ve Skenování, což znamená, že je třeba pořídit fotografii a připravit se k nahrání pro jakýkoli projekt ICO, který vyžaduje ověření KYC, s vaším průkazem totožnosti nebo pasem si vezmete přední / zadní stranu a některé projekt vyžaduje také fotografie "Vezměte si selfie s vaším ID nebo pasem". Každý projekt bude mít cestu přihlaste se do KYC liší se, ale v podstatě jsou dokumenty, které je třeba připravit, výše uvedené.

Závěr

Nahoře je článek “Co je KYC & AML? Dokumenty potřebné pro úspěšné ověření identity KYC„Doufám, že vám přinesu ty nejužitečnější informace. To je také nezbytná podmínka při účasti na projektech ICO, takže pokud jste investor a investujete do projektů mincí ICO, měli byste si předem připravit výše uvedené dokumenty. Pokud shledáte tento článek užitečným, uveďte prosím Virtuální peníze blog jeden Like, Share a 5 hvězdiček níže.

reklama
reklama
reklama
Výměnná výměna Binance

2 KOMENTÁŘE

KOMENTÁŘ

Zadejte prosím svůj komentář
Sem zadejte své jméno

Tento web používá Akismet k omezení spamu. Zjistěte, jak jsou vaše komentáře schváleny.